Jei užsiimate finansiniu planavimu ar analize, turite būti girdėję apie tai Sudėtinis metinis augimo tempas (arba CAGR).
Šioje pamokoje sužinosite įvairių būdų, kaip apskaičiuoti CAGR „Excel“:
- Naudojant operatorius
- Funkcijos POWER naudojimas.
- Naudojant RATE funkciją.
- Naudojant IRR funkciją.
Tačiau prieš pasinerdami į tai, kaip apskaičiuoti CAGR „Excel“, pirmiausia suprasime, ką tai reiškia (nedvejodami praleiskite šį skyrių, jei jau žinote, kas tai yra).
Kas yra CAGR?
CAGR arba sudėtinis metinis augimo tempas nurodo augimo tempą, kuriuo mūsų investicijos kasmet augo.
Pvz., Tarkime, kad 2010 m. Nusipirkote 100 USD vertės aukso, o 2021–2022 m. Jis yra 300 USD vertės, CAGR būtų norma, kuria jūsų investicijos į auksą kasmet augo.
Norite daugiau sužinoti apie CAGR, čia yra išsamus paaiškinimas „Investopedia“.
Atminkite, kad šis skaičius yra visiškai įsivaizduojamas. Jei jūsų auksas išaugo 11,6% nuo 100 USD 2010 m. Iki 300 USD 2021–2022 m., Tai nereiškia, kad jis kasmet augo tokiu tempu. Faktinis augimas gali būti kitoks, tačiau tai rodo, kiek mūsų investicijos į auksą kasmet davė augimą.
Nors pamatysime, kaip apskaičiuoti CAGR „Excel“, jo svarba slypi tame, kad mums lengviau palyginti skirtingas investavimo galimybes.
Susijusi pamoka: Kaip apskaičiuoti vidutinį metinį augimo greitį (AAGR) „Excel“
Kaip apskaičiuojamas CAGR?
Čia yra formulė, kuri apskaičiuos CAGR.
CAGR = (pabaigos vertė / pradinė vertė)^(1 / n) - 1
Dabar pažiūrėkime, kaip apskaičiuoti CAGR „Excel“.
CAGR skaičiavimas „Excel“ naudojant operatorius
Tarkime, kad C2 langelyje yra pradinė vertė, o C3 langelyje - galutinė vertė (kaip parodyta žemiau):
Čia yra formulė, kuri apskaičiuos CAGR:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Čia 10 yra metų skaičius nuo investavimo laikotarpio pradžios iki jo pabaigos.
11,6% CAGR reiškia, kad šios investicijos kasmet augo 11,6%.
Tai taip pat padėtų palyginti jį su kitomis investicijomis (pvz., Banko palūkanomis ar vyriausybės obligacijomis).
CAGR skaičiavimas „Excel“ naudojant funkciją POWER
Funkcija POWER „Excel“ pakeičia operatorių.
Tai tik daro formulę aiškesnę ir skaidresnę.
Čia yra POWER funkcija, kuri suteiks mums CAGR „Excel“.
= GALIA (C3/C2,1/10) -1
CAGR skaičiavimas „Excel“ naudojant funkciją RATE
Tokiu atveju funkcija RATE gali apskaičiuoti CAGR, kai nurodote laikotarpį, pradžios ir pabaigos vertę.
Funkcija RATE skirta ne tik CAGR.
Čia yra funkcijos sintaksė:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Štai ką reiškia kiekvienas argumentas:
- Nper: bendras mokėjimų, atliktų per nurodytą laikotarpį, skaičius.
- Pmt: kiekvieno laikotarpio mokėjimo vertė.
- Pv: dabartinė mokėjimo (arba visų mokėjimų, atliktų per nurodytą laikotarpį) vertė.
- [Fv] (neprivaloma): būsima mokėjimo (arba visų mokėjimų, atliktų per nurodytą laikotarpį) vertė.
- [Tipas] (neprivaloma): nurodo, kada reikia sumokėti. 0, kai mokėjimas turi būti sumokėtas laikotarpio pradžioje, ir 1, kai reikia sumokėti laikotarpio pabaigoje. Jei praleista, numatytoji reikšmė yra 0.
- [Atspėk] (neprivaloma): jūsų spėjimas apie normą. Pagal numatytuosius nustatymus 10%.
Dabar nesijaudinkite dėl visų argumentų ir sudėtingos sintaksės. Kaip jau minėjau, funkcija RATE gali būti naudojama kur kas daugiau nei tik CAGR skaičiavimui.
Tačiau skaičiuojant CAGR „Excel“ reikia naudoti tik šią sintaksę:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Atminkite, kad visi trys argumentai yra privalomi skaičiuojant CAGR „Excel“.
Čia yra formulė, kuri suteiks CAGR reikšmę:
= RATE (B3-B2 ,,-C2, C3)
Dabar yra keletas dalykų, kuriuos reikia atkreipti dėmesį į šią funkciją skaičiuojant CAGR „Excel“:
- Antrasis argumentas paliekamas tuščias, nes nėra reguliarių mokėjimų. Tai naudojama tais atvejais, kai mokate reguliariai (kas mėnesį, kas ketvirtį, kasmet), pavyzdžiui, investicinių fondų atveju.
- Yra neigiamas pradinės vertės ženklas, nes tai yra grynųjų pinigų nutekėjimas. Formulė grąžintų klaidą.
Pastaba: taip pat galite naudoti RRI funkciją, kad apskaičiuotumėte CAGR „Excel“.
CAGR skaičiavimas „Excel“ naudojant IRR funkciją
IRR reiškia vidinę grąžos normą.
Skirtumas tarp IRR ir kitų aukščiau aptartų formulių yra tas, kad naudodami IRR galite apskaityti skirtingos vertės mokėjimus, atliktus per tą laikotarpį.
Pvz., Tarkime, kad 2010 m. Investuosite 100 USD į auksą, o tada vėl investuosite tą pačią sumą 2014 m., O jūsų galutinė aukso vertė yra 300 USD 2021–2022 m., Tada galėsite apskaičiuoti CAGR naudodami IRR funkciją.
To negalima padaryti naudojant „Excel“ IRR funkcijų greitį.
Tačiau, norėdami naudoti IRR, turite susisteminti savo duomenis, kaip parodyta žemiau:
Čia yra trys scenarijai, kai nutekėjimas yra paryškintas raudonai ir yra neigiamas, o galutinė vertė yra teigiama.
Čia yra formulė, kuri suteiks jums CAGR:
= IRR (A2: A12)
Viskas, ką jums reikia padaryti, tai pasirinkti visas ląsteles, kuriose kiekviena ląstelė reiškia mokėjimą vienodais intervalais.
Be to, įdomu pastebėti, kad 2 ir 3 scenarijuose investuota suma yra ta pati (t. Y. 100 USD), tačiau kadangi ji investuojama vėliau į 3 scenarijų, CAGR yra didesnė.
Tai yra keletas būdų, kaip galite apskaičiuoti CAGR „Excel“. Kuris tau labiausiai patinka? Arba yra koks nors kitas metodas, kurį naudojate skaičiuoti CAGR „Excel“?
Praneškite man komentarų skiltyje.
